الرقابة المالية تحذر شركات التمويل العقاري من غسل الأموال والأرهاب
كتب: علاء سعد
حذرت الهيئة العامة للرقابة المالية شركات التمويل العقاري من الوقع في
دائرة شبهة غسيل الموال ودعم الأرهاب ، من خلال 10 حالات لو ظهرت احداها ، يجب على
شركات التمويل العقاري الأبلاغ عن صاحبها فوراً، وذلك وفقاً للقرار رقم 2 لعام
2021 ، والذي أصدره الدكتور محمد عمران رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية ، حيث
حدد تلك الحالات كالأتي :
- التمويلات الكبيرة المبالغ فيها والتي لا يوجد لها هدف أقتصادي واضح
- لامبالاة العميل بأرتفاع قيمة القسط وقيمة اجالي مبلغ التمويل
- تقديم ضمانات وأصول لأشخاص اخرين لا تربطهم ثقة بالعميل الحاصل على
التمويل
- تقديم ضمانات من بنوك خارج مصر بدون وجود سبب واضح مثل عمل العميل بتلك
الدولة مثلاً.
- سداد قيمة القسط فجأة وبسرعة غير متوقعه
- الأيداع النقدي المبالغ به خاصة لو كان غير مناسب لطبيعة عمل العميل.
- أيداع نقدي متكرر وعاجل لا يناسب
طبيعة نشاط العميل
- ايداع نقدي من جهات لا تربطها صله بالعميل
- سداد كامل قيمة التمويل خلال أول سنة الحصول على التمويل
- شراء العقارات بقيمة كبيرة تزيد عن قيمتها الحقيقية ،تغطية فرق السعر من
موارد العميل الخاصة
تعليقات
إرسال تعليق